SALTA A Sección icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente.
- Calificación general del banco
- Pros y contras
- Ahorros
- Comprobación
- CD
- Cómo funciona Capital One 360
- Banco Capital One cerca de mí
- Confiabilidad y Calificación BBB
- Capital One 360 frente a Ally
- Capital One 360 frente a Chime
- Capital One 360 frente a Descubrir
- Tarjetas de crédito Capital One
- Preguntas más frecuentes
canjear ahora Nuestros expertos responden las preguntas bancarias de los lectores y escriben reseñas imparciales de productos (así es como evaluamos los productos bancarios). En algunos casos, recibimos una comisión de nuestros socios; sin embargo, nuestras opiniones son nuestras. Los términos se aplican a las ofertas enumeradas en esta página.
Cómo se comparan los productos de Capital One 360
icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. Rendimiento porcentual anual (APY) icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. 3.75% (a partir del 2/5/23) Rendimiento porcentual anual (APY) icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. 0,10% Rendimiento porcentual anual (APY) icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. 3,30% a 4,30% Aprende más Capital One, Miembro FDIC Iniciar operaciones bancarias Capital One, Miembro FDIC Empezar a ahorrar Capital One, Miembro FDIC La línea de fondo: Capital One es un banco fuerte en general. Obtendrá tasas de interés competitivas en cuentas de ahorros en línea y CD.
Para una cuenta de ahorros con un depósito de apertura mínimo de $0 y sin cargos mensuales por servicio, Capital One 360 Performance Savings puede ser ideal.
Capital One 360: Calificación general del banco
CaracterísticaCalificación interna (de 5)Ahorros4.5Comprobación4.5CD4.5Integridad4Puntaje total4.5
Metodología: Cómo revisamos el banco Capital One 360
Cuando calificamos a un banco, consideramos la ética, la atención al cliente y la aplicación móvil. Al calificar una cuenta bancaria específica, consideramos factores como la tasa de interés, el depósito inicial mínimo, las tarifas y más. Lea más sobre cómo Insider califica las cuentas corrientes y de ahorro, y cómo calificamos los CD.
Capital One 360: pros y contras
ventajasContras
- Sólida plataforma de banca digital
- Tasas de ahorro competitivas
- Cuentas específicas para niños y adolescentes
- Depósito directo anticipado
- Sin cuentas de mercado monetario
- Es posible que tenga que lidiar con tarifas de cajeros automáticos fuera de la red
Capital One 360 Rendimiento Ahorros
Capital One 360 Rendimiento Ahorros 4.5/5 Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4.5 de 5 estrellas Rendimiento porcentual anual (APY) 3.75% (a partir del 2/5/23) Monto mínimo de depósito $0 Honorarios Tarifa de servicio mensual de $0 Aprende más Capital One, Miembro FDIC Ver detalles completos Capital One 360 Rendimiento Ahorros 4.5/5 Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4.5 de 5 estrellas Rendimiento porcentual anual (APY) 3.75% (a partir del 2/5/23) Monto mínimo de depósito $0 Honorarios Tarifa de servicio mensual de $0 Ver detalles completos Aprende más Capital One, Miembro FDIC Capital One 360 Rendimiento Ahorros Aprende más Capital One, Miembro FDIC Detalles Honorarios Tarifa de servicio mensual de $0 Rendimiento porcentual anual (APY) 3.75% (a partir del 2/5/23) Monto mínimo de depósito $0 Calificación del editor 4.5/5 Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4.5 de 5 estrellas Pros contras icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. ventajas Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. APY competitivo Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Sin depósito inicial ni saldo mínimo en la cuenta Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Sin cuota de servicio mensual Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Fácil de guardar para varios objetivos. Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Chat en vivo 24/7 Contras icono de guión Un guión. A menudo indica una interacción para reducir una sección. Acceso limitado al servicio de atención al cliente por teléfono Reflejos icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. Más información
- Más de 470 sucursales en NY, LA, TX, MD, VA, NJ y Washington, DC
- Intereses capitalizados diariamente, pagados mensualmente
- asegurado por la FDIC
Lectura adicional icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente.
Lee nuestra reseña Lea nuestra reseña Una flecha muy larga, apuntando a la derecha Esta cuenta de ahorros no requiere un depósito inicial ni un saldo mínimo en la cuenta, y no cobra una tarifa de servicio mensual.
Las tasas de interés de Performance Savings son bastante altas. Puede encontrar una tasa más alta en un par de otros bancos de renombre, pero definitivamente es uno de los mejores que existen. Su hijo puede ganar un porcentaje de rendimiento anual (APY) del 0,30 % con una cuenta de ahorros para niños, y la tasa aumentará a la tasa de interés regular una vez que cumpla 18 años.
Esta cuenta de ahorros facilita el ahorro para varios objetivos. Establezca una meta de ahorro y su monto objetivo, luego programe transferencias recurrentes desde su cuenta corriente hasta que haya ahorrado el monto total.
Vea la lista de Insider de las mejores cuentas de ahorro de alto rendimiento aquí >>
Capital One 360 Checking®
Capital One 360 Checking® 4.5/5 Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4.5 de 5 estrellas Rendimiento porcentual anual (APY) 0,10% Monto mínimo de depósito $0 Iniciar operaciones bancarias Capital One, Miembro FDIC Ver detalles completos Capital One 360 Checking® 4.5/5 Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4.5 de 5 estrellas Rendimiento porcentual anual (APY) 0,10% Monto mínimo de depósito $0 Ver detalles completos Iniciar operaciones bancarias Capital One, Miembro FDIC Capital One 360 Checking® Iniciar operaciones bancarias Capital One, Miembro FDIC Detalles Rendimiento porcentual anual (APY) 0,10% Monto mínimo de depósito $0 Calificación del editor 4.5/5 Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4.5 de 5 estrellas Pros contras icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. ventajas Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. 0.10% APY en todos los saldos de cuenta Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Sin depósito inicial ni saldo mínimo en la cuenta Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Sin cuota de servicio mensual Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Sin tarifa de transacción extranjera Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Gama de opciones de protección contra sobregiros Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Procesa depósitos directos hasta 2 días antes Contras icono de guión Un guión. A menudo indica una interacción para reducir una sección. Tarifa de $2 por cajero automático fuera de la red icono de guión Un guión. A menudo indica una interacción para reducir una sección. No reembolsa las tarifas de los cajeros automáticos fuera de la red icono de guión Un guión. A menudo indica una interacción para reducir una sección. Acceso limitado al servicio de atención al cliente por teléfono Reflejos icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. Más información
- Más de 70.000 cajeros automáticos gratuitos en todo el país
- Sucursales en NY, LA, TX, MD, VA, NJ y Washington, DC
- Intereses capitalizados diariamente, pagados mensualmente
- asegurado por la FDIC
Lectura adicional icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente.
Lee nuestra reseña Lea nuestra revisión Una flecha muy larga, apuntando a la derecha Capital One no cobra tarifas de transacción en el extranjero, por lo que es una excelente opción para los viajeros habituales. No hay tarifas mensuales y tiene dos servicios de sobregiro sólidos: transferencias de ahorros gratuitas y sobregiros sin cargo.
Con las transferencias de ahorros gratuitas, vinculará su cuenta corriente a una cuenta de ahorros. Si realiza un sobregiro de su cuenta corriente, Capital One realizará una transferencia para cubrir su sobregiro.
El sobregiro sin cargo es un servicio en el que Capital One aprueba pagos con cheques, pagos de facturas o pagos de débito recurrentes, incluso si resulta en un saldo negativo para su cuenta. Para calificar, deberá recibir al menos $250 en depósitos directos durante dos de los tres meses anteriores.
La cuenta también tiene una función de depósito directo anticipado para que pueda recibir cheques de pago hasta dos días antes.
CD Capital One 360
CD Capital One 360 4.5/5 Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4.5 de 5 estrellas Rendimiento porcentual anual (APY) 3,30% a 4,30% Monto mínimo de depósito $0 Empezar a ahorrar Capital One, Miembro FDIC Ver detalles completos CD Capital One 360 4.5/5 Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4.5 de 5 estrellas Rendimiento porcentual anual (APY) 3,30% a 4,30% Monto mínimo de depósito $0 Ver detalles completos Empezar a ahorrar Capital One, Miembro FDIC CD Capital One 360 Empezar a ahorrar Capital One, Miembro FDIC Detalles Rendimiento porcentual anual (APY) 3,30% a 4,30% Monto mínimo de depósito $0 Calificación del editor 4.5/5 Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4.5 de 5 estrellas Pros contras icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. ventajas Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. APY competitivo Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Sin depósito mínimo Icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Multas por retiro anticipado de bajo a estándar Contras icono de guión Un guión. A menudo indica una interacción t o reducir una sección. Sin CD jumbo o sin penalización Reflejos icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. Más información
- Plazos que van desde 6 meses hasta 5 años
- Sin depósito mínimo
- Multas por retiro anticipado que van desde 3 a 6 meses de interés
- Interés compuesto para maximizar sus ganancias
- asegurado por la FDIC
Lectura adicional icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente.
Lee nuestra reseña Lea nuestra reseña Una flecha muy larga, apuntando a la derecha Las tasas de CD de Capital One son bastante competitivas, pero aún puede encontrar las mejores tasas de CD con otros bancos en línea. Los CD de la institución vienen con plazos que van desde los seis meses hasta los cinco años. Capital One se distingue por no requerir un depósito inicial para abrir un CD; la mayoría de los bancos solicitan al menos $ 500.
Algunos bancos ofrecen más tipos de CD, como CD jumbo o sin penalización. Su única opción aquí es un CD de término regular.
Cómo funciona Capital One 360
Entre los cajeros automáticos de Capital One y los cajeros automáticos asociados, tiene acceso a más de 70,000 cajeros automáticos en todo el país. El banco no cobra una tarifa si usa un cajero automático fuera de la red, pero no reembolsa ninguna tarifa fuera de la red cobrada por un proveedor de cajero automático.
Una vez que configure una cuenta en línea, puede chatear las 24 horas del día, los 7 días de la semana con un representante de servicio al cliente en vivo. Si desea hablar con un agente por teléfono, puede llamar entre las 8 am y las 11 pm ET.
El sitio web es fácil de navegar y su aplicación móvil ha recibido 4,9 de 5 estrellas en la tienda de Apple y 4,6 de 5 estrellas en la tienda de Google Play.
Banco Capital One cerca de mí
El banco tiene más de 280 sucursales en Luisiana, Maryland, Nueva Jersey, Nueva York, Texas, Virginia y Washington DC. También tiene docenas de Capital One Cafés, donde puede tomar Peet’s Coffee®, hablar con un entrenador de dinero y abrir una cuenta bancaria.
Capital One 360 es la operación en línea del banco. Puede tener una experiencia bancaria híbrida en persona/en línea si vive cerca de una sucursal o cafetería, o puede realizar operaciones bancarias completamente en línea con Capital One 360.
Capital One 360 Confiabilidad y calificación BBB
El Better Business Bureau califica a las empresas según cómo tratan los problemas de los clientes y cómo manejan la transparencia. Capital One 360 tiene una calificación A- porque ha recibido un gran volumen de quejas de los clientes en el sitio web de BBB. Una buena calificación BBB significa que una empresa responde de manera efectiva a las quejas de los clientes, tiene prácticas publicitarias honestas y es transparente en la forma en que maneja los negocios.
Sin embargo, la compañía tiene una controversia reciente. El banco pagó $ 80 millones después de que la Oficina del Contralor de la Moneda declarara que el banco era parcialmente responsable de una violación de datos de 2019 en la que un pirata informático accedió a más de 100 millones de solicitudes de tarjetas de crédito. La OCC dijo que la seguridad de Capital One era ineficiente en ese momento.
Su cuenta bancaria está asegurada por la FDIC por hasta $250,000, o hasta $500,000 para una cuenta conjunta.
Capital One 360 Bank frente a Ally Bank
Ally será la mejor opción si desea abrir una cuenta de mercado monetario, porque Capital One 360 no tiene una.
Para las cuentas de ahorro, podría ser una mezcla cercana entre Ally y Capital One 360. Cada uno tiene una estructura similar a sus cuentas de ahorro.
Si está buscando abrir una cuenta corriente, Capital One podría ser más atractivo. Ofrece más formas de acceder a su cuenta. El banco también tiene ubicaciones físicas en algunos estados y una red de cajeros automáticos más grande.
Capital One 360 Bank frente a Chime
Si está tratando de decidir entre Chime y Capital One 360, este último tiene las cuentas más sólidas en general. Paga tasas de interés más altas sobre los ahorros y sus CD tienen tasas fuertes. Mientras tanto, Chime no ofrece ningún CD.
Deberá abrir una cuenta corriente con Chime para calificar para una cuenta de ahorros. Su cuenta corriente es sólida, pero cobra una tarifa por usar cajeros automáticos fuera de la red y no tiene tantas opciones de sobregiro como Capital One.
Capital One 360 Bank frente a Discover Bank
Discover Bank requiere al menos $ 2,500 para abrir una cuenta de mercado monetario, y Capital One 360 no tiene una cuenta de mercado monetario en absoluto.
Para los CD, será un sorteo entre las dos instituciones. Ambos bancos ofrecen tasas similares en la mayoría de los términos, por lo que, en última instancia, podría reducirse a cuánto tiene que abrir un CD.
Tarjetas de crédito Capital One
Capital One tiene excelentes tarjetas de crédito personales y comerciales. Las mejores tarjetas de crédito de Capital One ofrecen impresionantes recompensas de viaje y opciones de devolución de efectivo. Muchos de ellos, como la tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards y Capital One Spark Cash Plus también tiene bonificaciones de registro notables si cumple con ciertos criterios.
Preguntas frecuentes (FAQ) de Capital One 360
¿Es Capital One un buen banco? icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. Sí, Capital One es un buen banco en general. Paga tasas de interés competitivas, cobra tarifas mínimas y tiene sólidas opciones de protección contra sobregiros. También es un buen banco para abrir una tarjeta de crédito de recompensas.
¿Capital One ofrece un bono de cuenta corriente? icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. No, el banco no tiene un bono por abrir una cuenta corriente en este momento.
¿Es Capital One un lugar seguro para poner dinero? icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. Sí, el banco está asegurado federalmente por la FDIC. Cuando un banco está asegurado, significa que su dinero está seguro incluso si la institución cierra. Con el seguro de la FDIC, $250,000 están seguros en una cuenta individual y $500,000 están seguros en una cuenta conjunta.
¿Puedo depositar efectivo en mi cuenta Capital One 360? icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. Puede depositar efectivo en una cuenta de cheques de Capital One usando la aplicación móvil del banco o yendo a un cajero automático dentro de la red. Si usa la aplicación móvil del banco, deberá visitar una ubicación de CVS.
¿Capital One 360 cobra tarifas de cajero automático? icono de chevron Indica una sección o menú expandible, o en ocasiones opciones de navegación anterior/siguiente. El banco no le cobrará una tarifa de cajero automático si usa un cajero automático Capital One, MoneyPass o Allpoint. Sin embargo, si usa un cajero automático de un banco que no está en una de estas redes, es posible que deba pagar una tarifa de $ 2.
Laura Grace Tarpley, CEPF Editor de reseñas de finanzas personales Laura Grace Tarpley (ella) es editora sénior de revisiones de finanzas personales en Insider. Supervisa la cobertura sobre tasas hipotecarias, tasas de refinanciamiento, prestamistas, cuentas bancarias, inversiones, jubilación y consejos sobre préstamos y ahorros para Personal Finance Insider. Fue escritora y editora de la serie «The Road to Home» de Insider, que ganó un premio de plata de National Associate of Real Estate Editors. También es Educadora Certificada en Finanzas Personales (CEPF). Ha escrito sobre finanzas personales durante siete años. Antes de unirse al equipo de Insider, fue escritora independiente de finanzas para empresas como SoFi y The Penny Hoarder, además de editora en FluentU. Puede ponerse en contacto con Laura Grace en ltarpley@insider.com. Obtenga más información sobre cómo Personal Finance Insider elige, califica y cubre los productos y servicios financieros » Leer más Leer menos Sofía Acevedo, CEPF reportero bancario Sophia Acevedo es reportera bancaria en Insider. Cubre reseñas bancarias, guías bancarias y artículos bancarios y de ahorro para Personal Finance Insider. También es Educadora Certificada en Finanzas Personales (CEPF). Sophia se unió a Insider en julio de 2021 y es alumna de la Universidad Estatal de California en Fullerton, donde estudió periodismo y se especializó en ciencias políticas. Tiene su sede en Los Ángeles. Puede comunicarse con ella en Twitter en @sophieacvdo o enviar un correo electrónico a sacevedo@insider.com. Lea más sobre cómo Personal Finance Insider elige, califica y cubre los productos y servicios financieros >> A continuación hay enlaces a algunas de sus historias más populares:
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