SALTA A Sección Icono de galón Indica una sección o menú expandible o, a veces, opciones de navegación anterior/siguiente.
- Compare los mejores CD de 2 años
- Preguntas frecuentes
- Reseñas de CD de 2 años
- Por qué deberías confiar en nosotros
Canjear ahora
Nuestros expertos responden las preguntas bancarias de los lectores y escriben reseñas imparciales de productos (así es como evaluamos los productos bancarios). En algunos casos recibimos una comisión de nuestros socios; sin embargo, nuestras opiniones son nuestras. Se aplican términos a las ofertas enumeradas en esta página.
El APY (rendimiento porcentual anual) promedio nacional en un CD a 2 años es 1,50% APY. Sin embargo, la mejor tasa de CD para un CD a 2 años es el APY variable del 5,62% disponible en Newtek Bank. Este CD es un CD de tasa variable. Tenga en cuenta que las tasas de los CD de tasa variable pueden subir o bajar durante el plazo dependiendo de las condiciones económicas.
CD destacado de 2 años CD en línea de 2 años de Barclays Empezar a ahorrar Banco Barclays, Miembro FDIC Rendimiento porcentual anual (APY) 4,60%
Monto mínimo de depósito $0
Ventajas
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Sin depósito mínimo
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Alta tasa de interés
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Penalizaciones por retiro anticipado bajas y estándar
Contras
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Bajas calificaciones de aplicaciones móviles en la tienda de Apple
CD en línea de 2 años de Barclays revisar Enlace externo Flecha Un icono de flecha que indica que esto redirige al usuario». Detalles de producto
- Los plazos van de 3 meses a 5 años.
- Las penalidades por retiro anticipado son las siguientes: 90 días de interés para plazos de 24 meses o menos, 180 días de interés para plazos de más de 24 meses
- El interés se capitaliza diariamente para maximizar las ganancias
- asegurado por la FDIC
Mostrar pros, contras y más icono de galón hacia abajo Un icono en forma de ángulo apuntando hacia abajo. Verificamos las tarifas diariamente para encontrar las mejores tarifas para plazos de 2 años. Lea a continuación nuestras mejores opciones para CD de 2 años.
Los mejores CD de 2 años
- CD de tasa variable a 24 meses de Newtek Bank: 5,62% APY variable
- Certificado de acciones de 2 años de Pelican State Credit Union: 5,27% APY
- Certificado de acción inteligente de 2 años de la Cooperativa de Crédito Federal del Senado de EE. UU.: 5,18 % APY
- Certificado de 2 años de Signature Federal Credit Union: 5,10% APY
- Certificado de acciones de 2 años de Connexus Credit Union: 5,01 % APY
- CD de 2 años de Crescent Bank: 5,00% APY
- CD de 2 años de Rising Bank: 5,15 % APY
- CD de alto rendimiento de 2 años de Bread Savings: 5,00% APY
- CD Popular Directo de 2 años: 4,90% APY
Estas son nuestras selecciones para las mejores tarifas de CD a 2 años. Nuestras mejores opciones para CD están protegidas por un seguro FDIC o NCUA. Aunque Silicon Valley Bank, Signature Bank y First Republic Bank han cerrado recientemente, tenga en cuenta que el dinero está seguro en una institución financiera asegurada por el gobierno federal. Cuando una institución financiera está asegurada a nivel federal, hasta $250,000 por depositante están seguros en una cuenta bancaria.
Compare los mejores CD de 2 años
CD de tasa variable a 24 meses de Newtek Bank Empezar a ahorrar En el sitio del banco Newtek. Newtek Bank, asegurado por la FDIC. Calificación de información privilegiada Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 3.75/5 Rendimiento porcentual anual (APY) 5,62% variable
Monto mínimo de depósito $50,000
Ventajas
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Alta tasa de interés
Contras
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. La multa varía según el depósito principal.
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Depósito inicial mínimo de $50,000
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Depósito máximo de $220,000
Detalles de producto
- Tarifa se ajusta mensualmente según las condiciones del mercado.
- La penalidad por retiro anticipado es del 1% del capital más los intereses acumulados que no hayan sido acreditados (máximo 30 días)
- Interés compuesto y acreditado mensualmente
- Miembro de la FDIC
Mostrar pros, contras y más icono de galón hacia abajo Un icono en forma de ángulo apuntando hacia abajo. Certificado de acciones de 2 años de Pelican State Credit Union Empezar a ahorrar PSCU, NCUA asegurado Calificación de información privilegiada Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 3.75/5 Rendimiento porcentual anual (APY) 5,27%
Monto mínimo de depósito $500
Ventajas
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Depósito inicial mínimo bajo
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Alta tasa de interés
Contras
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Fuertes sanciones por retiro anticipado
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Interés compuesto mensual, no diario
Detalles de producto
- 18 ubicaciones en Luisiana
- Para unirse a Pelican State Credit Union, usted es empleado o jubilado de un socio de la cooperativa de crédito; vivir en Rapise, St. Landry o St. Tammany Parish; es empleado de una cooperativa de crédito o se convierte en miembro de ARC Baton Rouge, la Asociación de Padres de Apoyo y Servicios del Noroeste o la Asociación de Padres de Pinecrest
- Penalidades por retiro anticipado: 180 días de interés para plazos de un año o menos; 270 días de interés para plazos entre 13 meses a 36 meses; 365 días de interés para plazos entre 37 meses
- Interés compuesto y depositado mensualmente
- Asegurado federalmente por la NCUA
Mostrar pros, contras y más icono de galón hacia abajo Un icono en forma de ángulo apuntando hacia abajo. Certificado de acción inteligente de 2 años de la Cooperativa de Crédito Federal del Senado de EE. UU. Empezar a ahorrar En el sitio web de la Cooperativa de Crédito Federal del Senado de EE. UU. Calificación de información privilegiada Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 3.5/5 Rendimiento porcentual anual (APY) 5,18%
Monto mínimo de depósito $1,000
Ventajas
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Alta tasa de interés
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Penalizaciones estándar por retiro anticipado
Contras
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Depósito inicial mínimo de $1,000
Detalles de producto
- Ubicaciones en Alexandria, Virginia y Washington, DC
- Para unirse a USSFCU, debe trabajar para un grupo de empleados selecto; tener un familiar que sea miembro actual; convertirse en miembro de la Sociedad Histórica de la Capital de EE. UU. o del Consejo Estadounidense del Consumidor
- Todos los miembros deben pagar una cuota única de membresía de 1 dólar.
- Penalidades por retiro anticipado: 90 días de interés para plazos de 1 año o menos; 120 días de interés para plazos mayores a 2 años y hasta 3 años; 360 días de interés para plazos mayores a 3 años
- Obtenga tasas de interés más altas con un saldo de cuenta más alto (Niveles: $100,000 y $200,000)
- Interés compuesto y depositado mensualmente
- Asegurado federalmente por la NCUA
Mostrar pros, contras y más icono de galón hacia abajo Un icono en forma de ángulo apuntando hacia abajo. Certificado de 2 años de Signature Federal Credit Union Empezar a ahorrar SFCU, NCUA asegurado Calificación de información privilegiada Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4/5 Rendimiento porcentual anual (APY) 5,10%
Monto mínimo de depósito $500
Ventajas
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. APY competitivo
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Depósito de apertura de $500
Contras
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Altas sanciones por retiro anticipado
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Interés compuesto mensual, no diario
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Sin plazos superiores a 5 años
Detalles de producto
- B Conviértase en miembro de Signature FCU depositando $5 en una cuenta de ahorros de Signature
- Plazos que van desde 3 meses hasta 5 años
- Multa por retiro anticipado de intereses de 45 días a 900 días
- Interés compuesto mensualmente y pagado mensualmente
Mostrar pros, contras y más icono de galón hacia abajo Un icono en forma de ángulo apuntando hacia abajo. Certificado de acciones de 2 años de Connexus Credit Union Empezar a ahorrar En el sitio web de Connexus Credit Union Calificación de información privilegiada Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 3.5/5 Rendimiento porcentual anual (APY) 5,01%
Monto mínimo de depósito $5,000
Ventajas
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. APY competitivo
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Es fácil convertirse en miembro de Connexus Credit Union
Contras
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Depósito inicial de $5,000
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. No se permiten plazos inferiores a 1 año ni superiores a 5 años
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Multas por retiro anticipado de estándar a alto
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. El interés se capitaliza trimestralmente, no diariamente ni mensualmente.
Certificado de acciones de 2 años de Connexus Credit Union revisar Enlace externo Flecha Un icono de flecha que indica que esto redirige al usuario». Detalles de producto
- Duración de los plazos que van de 1 a 5 años.
- Multa por retiro anticipado de dividendos de 90 días para certificados de depósito a 1 año; Penalización de dividendos de 180 días para CD de 2, 3 y 4 años; Penalización de dividendos de 365 días para CD a 5 años
- El interés se capitaliza trimestralmente y se paga trimestralmente.
- Asegurado federalmente por la NCUA
Mostrar pros, contras y más icono de galón hacia abajo Un icono en forma de ángulo apuntando hacia abajo. CD de 2 años de Crescent Bank Empezar a ahorrar Crescent Bank, miembro de la FDIC Calificación de información privilegiada Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4/5 Rendimiento porcentual anual (APY) 5,00%
Monto mínimo de depósito $1,000
Ventajas
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Alta tasa de interés
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Términos estándar de CD
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Penalizaciones estándar por retiro anticipado
Contras
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Depósito inicial mínimo de $1,000
CD de 2 años de Crescent Bank revisar Enlace externo Flecha Un icono de flecha que indica que esto redirige al usuario». Detalles de producto
- 3 sucursales en Luisiana
- Los plazos van desde 12 meses hasta 5 años.
- Multas por retiro anticipado: 90 días de interés por un plazo de CD de 1 año; 180 días de interés para todos los demás términos de CD
- Interés compuesto y depositado mensualmente
- Miembro FDIC
Mostrar pros, contras y más icono de galón hacia abajo Un icono en forma de ángulo apuntando hacia abajo. CD de 2 años de Rising Bank Leer reseña Calificación de información privilegiada Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 4/5 Rendimiento porcentual anual (APY) 5,15%
Monto mínimo de depósito $1,000
Ventajas
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. APY competitivo
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Penalizaciones estándar por retiro anticipado
Contras
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Depósito inicial mínimo de $1,000
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Términos de CD limitados
CD de 2 años de Rising Bank revisar Enlace externo Flecha Un icono de flecha que indica que esto redirige al usuario». Detalles de producto
- Los plazos van de 6 meses a 3 años.
- Penalidades por retiro anticipado: Para un plazo de 1 año, la penalidad por retiro anticipado es de 90 días de interés; Para un plazo de 2 años y más, la penalidad por retiro anticipado es de 180 días de interés.
- Interés compuesto y depositado cada tres meses.
- Miembro FDIC
Mostrar pros, contras y más icono de galón hacia abajo Un icono en forma de ángulo apuntando hacia abajo. CD de alto rendimiento de 2 años de Bread Savings Empezar a ahorrar Ahorros de pan, cuenta asegurada por la FDIC Calificación de información privilegiada Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 3.5/5 Ícono de marca de verificación dentro de un sello promocional Indica una selección confirmada. Beneficios Obtenga un rendimiento porcentual anual (APY) del 5,00 %. Asegurado por la FDIC.
Rendimiento porcentual anual (APY) 5,00%
Monto mínimo de depósito $1,500
Ventajas
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. APY competitivo
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Penalizaciones estándar por retiro anticipado
Contras
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Depósito inicial mínimo de $1,500
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Opciones de plazo limitado
La opinión de los expertos Bread Savings es una excelente opción para obtener una tasa de interés competitiva en una cuenta de ahorros o un CD. Sin embargo, tenga en cuenta que el banco sólo en línea no tiene una cuenta corriente ni una red de cajeros automáticos, por lo que tendrá formas limitadas de acceder a su dinero.
CD de alto rendimiento de 2 años de Bread Savings revisar Enlace externo Flecha Un icono de flecha que indica que esto redirige al usuario». Detalles de producto
- Los plazos del CD varían de 1 año a 5 años.
- Penalidad por retiro anticipado: 180 días de interés simple para plazos entre 1 año y 3 años; Interés simple a 365 días para plazos entre 4 y 5 años
- Interés compuesto diariamente, pagado mensualmente
- Asegurado por la FDIC
Mostrar pros, contras y más icono de galón hacia abajo Un icono en forma de ángulo apuntando hacia abajo. CD popular directo de 2 años Empezar a ahorrar En el sitio web de Popular Direct Calificación de información privilegiada Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas Una estrella de cinco puntas 3.5/5 Rendimiento porcentual anual (APY) 4,90%
Monto mínimo de depósito $10,000
Ventajas
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Tarifas competitivas para ciertos plazos
- icono de marca de verificación Una marca de verificación. Indica una confirmación de su interacción prevista. Interés compuesto diario
Contras
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Depósito mínimo de $10,000
- icono de estafa Dos líneas cruzadas que forman una ‘X’. Multas por retiro anticipado de estándar a alto
CD directo popular revisar Enlace externo Flecha Un icono de flecha que indica que esto redirige al usuario». Detalles de producto
- Plazos que van desde 3 meses hasta 5 años
- Penalidades por retiro anticipado: 89 días de interés simple para plazos inferiores a 91 días; Interés simple de 120 días para plazos de 91 días a menos de 12 meses; Interés simple de 270 días para plazos de 12 meses a menos de 36 meses; Interés simple a 365 días para plazos de 36 meses a menos de 60 meses; 730 días de interés simple para plazos de 60 meses o más
- Interés compuesto diariamente, pagado mensualmente
- asegurado por la FDIC
Mostrar pros, contras y más icono de galón hacia abajo Un icono en forma de ángulo apuntando hacia abajo.
Preguntas frecuentes sobre CD de 2 años
¿Quién tiene el CD a 2 años mejor pagado en este momento? Icono de galón Indica una sección o menú expandible o, a veces, opciones de navegación anterior/siguiente. Newtek tiene el CD a 2 años mejor pagado en este momento. Un CD variable a 2 años en el banco paga un APY variable del 5,62%. La tasa de esta cuenta puede cambiar dependiendo de las condiciones del mercado.
¿Valen la pena los CD de 2 años? Icono de Chevron Indica una sección o menú expandible o, a veces, opciones de navegación anterior/siguiente. Un CD a 2 años puede valer la pena si tiene un objetivo de ahorro específico con un plazo de 2 años y no necesita acceso inmediato a su dinero. Algunas tasas de CD a 2 años están por encima del 5% APY. Tenga en cuenta que los CD tradicionales y los CD de tasa variable no permiten depósitos adicionales e implican una multa si retira dinero antes de que finalice el plazo del CD.
¿Qué es un CD de 2 años? Icono de galón Indica una sección o menú expandible o, a veces, opciones de navegación anterior/siguiente. Un CD tradicional a 2 años es un vehículo de ahorro ofrecido por bancos y cooperativas de crédito que normalmente paga una tasa fija a lo largo del tiempo. No puede acceder a su dinero antes de que finalicen los 24 meses sin pagar una multa. Tiene la opción de renovar su CD al final del período de 2 años o cerrar la cuenta y quedarse con el dinero.
¿Cuál es la mejor duración del plazo de CD? Icono de galón Indica una sección o menú expandible o, a veces, opciones de navegación anterior/siguiente. La mejor duración del plazo del CD probablemente dependerá de qué tan pronto planea necesitar el dinero y qué plazo paga la tasa más alta. Un plazo más corto le brinda la oportunidad de obtener un mejor APY si las tasas suben en uno o dos años. Por otro lado, podría evitar tasas más bajas con un plazo de 3 o 5 años si las tasas bajan más tarde. Muchos expertos recomiendan la escalera de CD, que implica abrir varios CD con diferentes plazos para aprovechar tasas más altas con plazos más largos, pero también acceder a parte de su dinero antes.
¿Qué es mejor, un CD a 2 años o una cuenta del mercado monetario? Icono de galón Indica una sección o menú expandible o, a veces, opciones de navegación anterior/siguiente. Es posible que prefiera una cuenta de mercado monetario en lugar de un CD a 2 años si desea un acceso rápido a su dinero. Con un CD, retirar dinero antes de que finalice el plazo significa que normalmente enfrentará una multa por retiro anticipado. Las cuentas del mercado monetario no tienen multas por retiro anticipado, pero muchos bancos exigen depósitos más altos para las cuentas del mercado monetario que para los CD. Recuerde que puede agregar más fondos a su cuenta del mercado monetario con el tiempo, mientras que un CD generalmente solo permite un depósito inicial.
Reseñas de CD de 2 años
La elección de un plazo de CD probablemente dependerá del cronograma de sus objetivos. Un CD a 2 años puede ser una buena opción si puede mantener dinero en una cuenta durante al menos dos años. Si también está interesado en otros términos de CD, consulte nuestra guía general de mejores tarifas de CD.
CD de tasa variable a 24 meses de Newtek Bank
El CD de tasa variable a 24 meses de Newtek Bank paga la tasa de interés más alta en un CD a 2 años en este momento. Este CD está asegurado por la FDIC, lo que significa que no perderá dinero en su depósito inicial siempre que lo mantenga en la cuenta durante el plazo completo. Sin embargo, es un CD de tasa variable, lo que significa que su tasa mensual puede subir o bajar mensualmente según las condiciones del mercado.
APY para CD de 2 años: 5,62% APY variable
Multa por retiro anticipado de CD de 2 años:1% del capital más intereses devengados que no hayan sido acreditados (máximo 30 días)
A qué prestar atención: El CD requiere un depósito inicial mínimo de $50,000 y tiene un depósito máximo de $220,000.
Además, tenga en cuenta que se trata de un CD de tasa variable, no de una tasa fija. La tasa de interés de esta cuenta puede cambiar según lo afecten las condiciones del mercado, similar a una cuenta de ahorros de alto rendimiento.
Además de ese detalle, tu cuenta funcionará de manera similar a un CD tradicional. Tendrás que mantener el dinero en la cuenta durante todo el plazo o pagar una multa por retiros anticipados. Tampoco puede realizar depósitos adicionales hasta que el CD alcance el vencimiento.
Certificado de acciones de 2 años de Pelican State Credit Union
El certificado de acciones de 2 años de Pelican State Credit Union tiene un depósito inicial mínimo de $500.
Pelican State Credit Union es una institución financiera con sede en Luisiana, pero no es necesario vivir en el estado para convertirse en miembro y abrir un certificado.
APY para CD de 2 años: 5,27% anual
Multa por retiro anticipado de CD de 2 años: 270 días de interés
A qué prestar atención: Pelican State Credit Union tiene fuertes multas por retiro anticipado. Además, asegúrese de calificar para ser miembro de la cooperativa de crédito. La forma más fácil de unirse es convertirse en miembro de ARC Baton Rouge (cuota de membresía de $5), la Asociación de Padres de Apoyo y Servicios del Noroeste (cuota de membresía de $5) o la Asociación de Padres de Pinecrest (cuota de membresía de $20).
Certificado de acción inteligente de 2 años de la Cooperativa de Crédito Federal del Senado de EE. UU.
El certificado Smart Share de 2 años de la Cooperativa de Crédito Federal del Senado de EE. UU. paga una tasa de interés alta. El banco también tiene CD jumbo (depósito inicial mínimo de $ 100 000) y CD plus jumbo (depósito inicial mínimo de $ 200 000) con tasas aún más altas.
APY para CD de 2 años: 5,18% anual
Multa por retiro anticipado de CD de 2 años: 120 días de interés
A qué prestar atención: Aunque la cooperativa de crédito se llama Cooperativa de Crédito Federal del Senado de EE. UU., los requisitos de elegibilidad de la cooperativa de crédito no se limitan a la ocupación. Para unirse a USSFCU, puede trabajar para un grupo de empleados selecto; tener un familiar que sea miembro actual; o convertirse en miembro de la Sociedad Histórica de la Capital de EE. UU. o del Consejo Estadounidense del Consumidor.
Certificado de 2 años de Signature Federal Credit Union
El Certificado Signature Federal Credit Union tiene un depósito inicial mínimo de $500. Signature Federal Credit Union es una opción sólida si prioriza la banca con una cooperativa de crédito.
APY para CD de 2 años: 5,10% anual
Multa por retiro anticipado de CD de 2 años: 180 días de interés
A qué prestar atención:Las cooperativas de crédito requieren membresía para abrir una cuenta. La forma más sencilla de convertirse en miembro es inscribirse en el American Consumer Council. Entonces sólo necesitarás abrir una cuenta de ahorros.
Revisión de la firma de la cooperativa de crédito federal
Certificado de acciones de 2 años de Connexus Credit Union
El certificado de acciones a 2 años de Connexus Credit Union paga una tasa de interés alta. Connexus también aparece en nuestra guía de las mejores tarifas de CD a 1 año.
APY para CD de 2 años: 5,01% anual
Multa por retiro anticipado de CD de 2 años: 180 días de interés
A qué prestar atención:Los certificados de acciones de Connexus tienen un depósito inicial mínimo de $5,000. Generalmente, las instituciones financieras sólo requieren un depósito inicial mínimo de $1,000.
Revisión de la cooperativa de crédito Connexus
CD de 2 años de Crescent Bank
El CD a 2 años de Crescent Bank ofrece una alta tasa de interés. También puede encontrar una variedad de otros términos con tarifas competitivas.
APY para CD de 2 años: 5,00%
Multa por retiro anticipado de CD de 2 años: 180 días de interés
A qué prestar atención: Para abrir Crescent Bank, deberá depositar al menos $1,000 en dinero nuevo. Dinero nuevo significa fondos que aún no se han depositado en una cuenta de Crescent Bank.
Los CD de Crescent Bank se renovarán automáticamente al final de cada plazo, a menos que llame al servicio de atención al cliente para retirar su CD.
Revisión del CD de Crescent Bank
CD de 2 años de Rising Bank
El CD de 2 años de Rising Bank es una excelente opción si desea obtener CD a corto plazo. El plazo de 2 años del banco paga una excelente tasa y también aparece en nuestra guía de las mejores tasas de CD a 1 año. También es posible que le guste esta institución si está buscando un CD con multas razonables por retiro anticipado.
APY para CD de 2 años: 5,15% anual
Multa por retiro anticipado de CD de 2 años: 180 días de interés
A qué prestar atención:Rising Bank compone y deposita intereses cada tres meses. Otras instituciones financieras pueden acumular intereses diariamente. Dependiendo de cuánto dinero planee depositar en su cuenta, esto podría marcar una diferencia significativa.
Revisión del banco en ascenso
CD de alto rendimiento de 2 años de Bread Savings
El CD de 2 años de Bread Savings paga una tasa de CD más alta que la que ganaría en muchos bancos tradicionales o en línea. Bread Savings también podría ser una buena opción si también está buscando abrir una cuenta de ahorros de alto rendimiento.
APY para CD de 2 años: 5,00% anual
Multa por retiro anticipado de CD de 2 años: 180 días de interés
A qué prestar atención: El depósito mínimo de apertura para los CD de Bread Savings es de $1,500, lo cual es un poco elevado en comparación con otras instituciones.
Bread Savings también es un banco solo en línea con una cuenta de ahorros de alto rendimiento y certificados de depósito (CD). No cuenta con cuenta corriente ni red de cajeros automáticos.
Revisión de ahorros de pan
CD popular directo de 2 años
Un CD Popular Direct a 2 años paga una tasa de interés más alta que la mayoría de los bancos tradicionales y en línea.
Popular Direct también puede resultar atractivo si busca una cuenta de ahorros de alto rendimiento.
APY para CD de 2 años: 4,90% anual
Multa por retiro anticipado de CD de 2 años: 730 días de interés
A qué prestar atención: Los CD directos populares tienen un depósito inicial mínimo de $10,000. Es posible que otras instituciones financieras le permitan abrir un CD con menos dinero.
Revisión directa popular
Otros CD de 2 años que consideramos
También analizamos los siguientes CD de 2 años. En última instancia, estos CD no fueron elegidos entre nuestras mejores opciones porque pueden tener tasas más bajas que las de nuestros ganadores, depósitos mínimos de apertura más altos o multas por retiro anticipado más sustanciales.
Sin embargo, es posible que algunas de estas opciones le resulten atractivas, según sus preferencias.
- CD de Delta Community Credit Union: la tasa de CD a 2 años de Delta Community Credit Union bajó recientemente y ahora es más baja que nuestras mejores opciones.
- CD del First Internet Bank of Indiana: el CD a 2 años del First Internet Bank of Indiana paga un APY del 4,85%, pero nuestra mejor opción ofrece tasas más altas en este momento.
- CIBC Agility CD: CIBC Bank USA paga entre 4,75% y 4,80% APY en su plazo de 2 años, que es menos que nuestras opciones principales.
- Certificado de participación de 2 años de Gulf Coast Federal Credit Union: Gulf Coast Federal Credit Union podría ser una buena opción si vive en una ciudad elegible en Texas (Alice, Corps Christi o Portland). Tiene un certificado de acciones a 2 años que paga 4,75%. Dicho esto, no estaba en nuestra lista porque otras instituciones financieras todavía ofrecen la posibilidad de obtener una tasa de interés más alta.
- CD de Sallie Mae: Sallie Mae tiene un CD a 2 años que ofrece un APY del 4,65%, pero nuestras mejores opciones tienen tasas de interés más altas en este momento. También necesitará un mínimo de $2500 para abrir una cuenta.
- Ahorros a plazo de Quorum Federal Credit Union: Quorum Federal Credit Union paga 4,60 % (en saldos de $1000 a $99 999) o 4,70 % (en saldos de $100 000 o más) APY. Hay instituciones financieras con tasas de CD más altas disponibles en plazos de 2 años.
- First National Bank of America CD: First National Bank of America tiene una variedad de términos de CD y paga buenas tasas. Sin embargo, las tasas de sus CD no compiten con las de ninguno de los bancos de nuestra lista.
- Certificado Alliant: El certificado a 2 años de Alliant paga una tasa de interés más baja que nuestras mejores opciones.
- CD de alto rendimiento de Marcus: un CD de Marcus a 2 años es la opción más atractiva de la institución en línea, pero los bancos de nuestra lista se destacan por sus tasas de interés más altas o depósitos mínimos de apertura más bajos.
- CD de Synchrony Bank: Synchrony tiene una variedad de términos de CD y paga buenas tasas de interés. Sin embargo, nuestras mejores opciones tienen tasas de interés más altas para los CD a 2 años.
- Capital One 360 CD: Puede que valga la pena considerar Capital One 360 si desea abrir un CD con un depósito inicial de $0. Pero sus tarifas de CD no son tan competitivas como nuestras mejores opciones.
- CD de Bask Bank: Bask Bank solo tiene unos pocos términos de CD para elegir. Si bien sus CD ofrecen tasas de interés más altas que el CD promedio, sus tasas no son tan atractivas como las de los bancos y cooperativas de crédito de nuestra lista.
- LendingClub CD: nuestras mejores opciones tienen depósitos iniciales mínimos más bajos. Necesitará al menos $2500 para abrir un CD de LendingClub.
- Barclays Online CD: nuestras mejores opciones tienen tasas de interés aún más altas o más fuertes r calificaciones de aplicaciones móviles. Sin embargo, podría considerar que Barclays vale la pena si desea abrir cuentas con un depósito inicial mínimo bajo.
- CD de Ally Raise Your Rate: Ally tiene un depósito inicial mínimo de $0, pero algunas de nuestras mejores opciones ofrecen tasas de interés más altas.
- CD de American Express: American Express ofrece una buena tasa de interés, pero nuestras mejores opciones ofrecen tasas aún más altas.
- CD básico de TIAA Bank: TIAA tiene una variedad de CD, pero otros bancos y cooperativas de crédito en línea pagan tasas de interés más altas por los CD en este momento.
- Certificado estándar de Navy Federal Credit Union: Navy Federal Credit Union tiene una variedad de términos de CD, pero su tasa de CD a 1 año no es tan sólida como la de las instituciones que hemos elegido.
- CD de NBKC: NBKC ofrece tasas de interés competitivas en certificados de depósito a largo plazo, pero sus certificados de depósito a corto plazo no son tan sólidos.
- Discover CD (miembro de la FDIC): Discover tiene tasas de interés competitivas en CD a largo plazo, pero debe tener al menos $2,500 para obtener un CD.
- CD a plazo de CIT Bank: otras instituciones de nuestra lista ofrecen tasas de interés más altas en este momento.
- CD de alto rendimiento de BrioDirect: BrioDirect tiene una variedad de términos de CD, pero su tasa de CD de 1 año no es tan sólida como nuestras mejores opciones.
- CD de Golden 1 Credit Union: Golden 1 Credit Union ofrece tarifas competitivas, pero debe vivir en California para unirse.
Confiabilidad bancaria y calificaciones BBB
Hemos comparado la puntuación del Better Business Bureau de cada banco. BBB califica a las empresas en función de factores como las respuestas a las quejas de los clientes, la honestidad en la publicidad y la transparencia sobre las prácticas comerciales. Una buena calificación BBB no significa necesariamente que su relación con el banco será perfecta. Hable con clientes actuales o lea reseñas de clientes en línea para obtener una perspectiva más completa sobre si el banco puede ser ideal para usted.
Signature Federal Credit Union aún no tiene un perfil en la Oficina, por lo que no hay quejas ni revisiones que puedan utilizarse para evaluar las prácticas comerciales de la empresa.
Aquí está la puntuación de cada empresa:
Institucióngrado BBBBanco NewtekA+Cooperativa de crédito ConnexusA+Cooperativa de crédito estatal PelicanA+Cooperativa de crédito federal del Senado de EE. UU.A-Banco en ascensoA+ (calificación de su banco matriz, Midwest BankCentre)Ahorros en panB+ (calificación de Comenity Capital Bank, banco asociado de Bread Savings)Banco CrecienteA+Popular directoA+ (Rating de su banco matriz, Banco Popular)La Cooperativa de Crédito Federal del Senado de EE. UU. recibió una calificación A- de BBB porque recibió una queja de un cliente en el sitio web de BBB.
El banco asociado de Bread Savings tiene una calificación B+ porque la empresa no ha logrado resolver el problema detrás de una serie de quejas.
Bread Savings ha estado involucrado en recientes controversias públicas.
Según una nota en el sitio web de BBB sobre Comenity Capital Bank (banco asociado de Bread Savings), ha habido un patrón de quejas y revisiones recibidas por BBB entre el 15 de octubre de 2022 y el 14 de noviembre de 2022. Las quejas afirman que los clientes han experimentado imprecisiones en la facturación, deficiencias en el servicio al cliente e informes inexactos a las agencias de crédito. Comenity acordó reunirse con BBB el 2 de marzo de 2023.
A partir del 23 de abril de 2023, Comenity declaró que está tomando las siguientes medidas: 1) investigar quejas, disputas y preocupaciones de fraude; 2) agregar personal y más capacitación para los agentes de servicio al cliente; y 3) reportar información precisa y oportuna a las agencias de crédito. BBB proporcionará actualizaciones según sea necesario.
Por qué debería confiar en nosotros: consejos de expertos para elegir el mejor CD de 2 años
Consultamos a cuatro expertos en planificación bancaria y financiera para informarnos sobre estas selecciones y brindarnos sus consejos sobre cómo encontrar el mejor lugar para guardar su dinero.
Persona enterada
- Tania Brown, planificadora financiera certificada de SaverLife
- Sophia Acevedo, educadora certificada en finanzas personales, reportera bancaria, Personal Finance Insider
- Roger Ma, planificador financiero certificado de lifelaidout® y autor de «Work Your Money, Not Your Life»
- Mykail James, MBA, instructor certificado de educación financiera, BoujieBudgets.com
Aquí está su visión sobre los CD.
¿Cómo puede alguien elegir entre todos los bancos y cooperativas de crédito disponibles?
En primer lugar, desea un banco asegurado por la FDIC (o una cooperativa de crédito asegurada por la NCUA). Luego, considere sus propias prioridades: ¿está buscando una experiencia bancaria en persona? ¿Necesita una aplicación móvil de alta tecnología? ¿Escribes cheques? ¿Está buscando una tasa de interés alta? ¿Cumplirá con los requisitos para renunciar a las tarifas de mantenimiento mensuales?
Hay muchos bancos y cooperativas de crédito que ofrecen buenas tasas y productos útiles, pero el mejor para usted dependerá de cómo se ajuste a sus necesidades.
¿Cómo se debe elegir la duración del plazo de un CD?
Cuando pones dinero en un CD, quieres tener dos cosas: un plan sobre cómo usarás ese dinero y un cronograma de cuándo lo harás. Una vez que sepa cuándo lo gastará, observe las tarifas de los plazos que se acerquen a su cronograma planificado y elija el CD con la mejor tarifa.
Cuando puede depositar dinero en una cuenta de ahorros de alto rendimiento, una cuenta del mercado monetario o un CD, ¿cómo puede elegir entre ellas?
Si bien las tres opciones pagan tasas algo similares, la diferencia se reduce a cómo planeas interactuar con ese dinero a lo largo del tiempo. Si necesita acceder a él en los próximos meses o años, eso significa que no puede usar un CD (o al menos no uno que dure muchos meses o años). Las cuentas del mercado monetario tienden a ofrecer una mayor accesibilidad a la cuenta (varias ofrecen cheques en papel, tarjetas de cajero automático o tarjetas de débito), mientras que las cuentas de ahorro de alto rendimiento son un buen lugar para dejar su dinero en paz, sabiendo que puede acceder a él si es necesario.
Metodología: ¿Cómo seleccionamos los mejores CD de 2 años?
En Personal Finance Insider, nuestro objetivo es crear reseñas, guías y explicaciones útiles para que pueda tomar buenas decisiones sobre su dinero. Reconocemos que cada persona tiene preferencias distintas, por lo que brindamos amplias opciones para ayudarlo a encontrar la cuenta o el producto financiero más adecuado.
Primero, investigamos para encontrar más de dos docenas de bancos y cooperativas de crédito que ofrecieran CD a 2 años. Luego, revisamos cada institución para encontrar las opciones bancarias más completas. Para cada cuenta, comparamos los depósitos mínimos de apertura, las multas por retiro anticipado y las tasas de interés. También consideramos la experiencia bancaria general en cada banco evaluando la disponibilidad de atención al cliente, las calificaciones de las aplicaciones móviles y la ética.
Vea nuestra metodología de calificación completa para certificados de depósito »
Sofía Acevedo, CEPF Reportero bancario Sophia Acevedo es reportera bancaria en Insider. Cubre reseñas bancarias, guías bancarias y artículos sobre banca y ahorro para Personal Finance Insider. También es Educadora Certificada en Finanzas Personales (CEPF). Sophia se unió a Insider en julio de 2021 y es alumna de la Universidad Estatal de California en Fullerton, donde estudió periodismo y se especializó en ciencias políticas. Tiene su base en Los Ángeles. Puede comunicarse con ella en Twitter en @sophieacvdo o enviar un correo electrónico a sacevedo@insider.com. Lea más sobre cómo Personal Finance Insider elige, califica y cubre productos y servicios financieros >> A continuación se muestran enlaces a algunas de sus historias más populares:
- ¿Están abiertos los bancos hoy? Aquí hay una lista de días festivos estadounidenses para 2023
- Las mejores tarifas de CD
- Las mejores cuentas de ahorro de alto rendimiento
- Estos bancos y cooperativas de crédito le permiten cambiar moneda extranjera en una sucursal, por teléfono o en línea.
- Cuatro razones por las que te pueden negar tu tarjeta de débito incluso cuando tienes dinero
Leer más Leer menos Evelyn He Asociado de Cumplimiento Evelyn es asociada de cumplimiento en Insider y apoya al equipo de Personal Finance Insider. Personal Finance Insider es la sección de finanzas personales de Insider que incorpora asociaciones comerciales y de afiliados en las noticias, ideas y consejos sobre dinero que los lectores de Insider ya conocen y aman. La misión del equipo de cumplimiento es brindar a los lectores historias actualizadas y verificadas, para que puedan tomar decisiones financieras informadas. El equipo también trabaja para minimizar el riesgo para los socios asegurándose de que el lenguaje sea claro, preciso y cumpla totalmente con las pautas regulatorias y de marketing de socios que se alinean con el equipo editorial. Antes de unirse a Insider, ocupó varios puestos legales y de cumplimiento en diferentes industrias, incluidas las industrias legal y farmacéutica. Evelyn obtuvo su maestría en Marketing en la Universidad de Boston en 2022. Antes de combinar y consolidar sus conocimientos de derecho y negocios, pasó un año terminando cursos de 1L en la Facultad de Derecho de la Universidad de Suffolk para ampliar sus conocimientos jurídicos. También completó cursos de MBA en derecho empresarial mientras trabajaba en su Licenciatura en Administración de Empresas en Gestión en la Universidad de Massachusetts, Amherst. Fuera del trabajo, le gusta pasar tiempo con su Shih Tzu de 14 años llamado Money y su Bichon de 5 años llamado Tibber. Leer más Leer menos Principales ofertas de nuestros socios Ahorros de alto rendimiento de UFB Gana 5.25% APY sobre tus ahorros. Sin cuotas mensuales de mantenimiento. No se requiere ningún depósito mínimo para abrir una cuenta. Una información sobre herramientas El rendimiento porcentual anual (APY) es exacto al 11/08/2023. La tasa de interés y el APY correspondiente para el ahorro es variable y se fija a criterio de la UFB. Esta es una cuenta de tasa variable escalonada. Las tasas de interés pueden cambiar diariamente sin previo aviso. Las tarifas pueden reducir las ganancias. Empezar a ahorrar
Nota editorial: Todas las opiniones, análisis, reseñas o recomendaciones expresadas en este artículo pertenecen únicamente al autor y no han sido revisadas, aprobadas ni respaldadas de ningún otro modo por ningún emisor de tarjetas. Lea nuestras normas editoriales.
Tenga en cuenta: si bien las ofertas mencionadas anteriormente son precisas en el momento de la publicación, están sujetas a cambios en cualquier momento y pueden haber cambiado o ya no estar disponibles.
**Requiere inscripción.